Demat Account Update: જો તમે શેરબજારમાં રોકાણ કરો છો, તો શેરબજાર નિયામક સેબીએ તમને સારા સમાચાર આપ્યા છે. હા, હવે તમે જલ્દી જ ડેબિટ અને ક્રેડિટ કાર્ડની જેમ તમારા ડીમેટ એકાઉન્ટને ઓનલાઇન બ્લોક કરી શકશો. ગ્રાહકો તેમના નેટબેંકિંગ અથવા એપ દ્વારા તેને બ્લોક કરી શકે છે.સેબીએ આ અંગે એક પરિપત્ર બહાર પાડ્યો છે. હાલમાં, ક્રેડિટ અને ડેબિટ કાર્ડ્સમાં ઓનલાઇન બ્લોકિંગ સુવિધા ઉપલબ્ધ છે.
તે શા માટે જરૂરી હતું?
સેબીએ કહ્યું છે કે ઘણી વખત રોકાણકારોએ ફરિયાદ કરી છે કે જો તેમના ખાતામાં ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિઓ હોય તો પણ તેઓ તેમના ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ બંધ કરી શકતા નથી. આને ધ્યાનમાં રાખીને, કેટલીક એવી ઇમરજન્સી વ્યવસ્થા કરવી જોઈએ જેમાં તેમને એટીએમ કાર્ડ અને ક્રેડિટ કાર્ડ જેવા ડીમેટ એકાઉન્ટ બ્લોક કરવાની સુવિધા પણ મળવી જોઈએ. તેને ધ્યાનમાં રાખીને નવી સુવિધા શરૂ કરવાનો નિર્ણય લેવામાં આવ્યો છે. હાલમાં દેશમાં લગભગ 12.97 કરોડ ડીમેટ ખાતા છે.
બ્રોકરોએ તેમના ગ્રાહકોને માહિતી આપવી જોઈએ
સેબીએ જણાવ્યું હતું કે ડીમેટ વિકલ્પ ઉપલબ્ધ હોવા છતાં, પરંતુ માહિતીના અભાવને કારણે રોકાણકારો ભાગ્યે જ તેનો ઉપયોગ કરે છે. સેબીએ જણાવ્યું હતું કે એકાઉન્ટ બ્લોક કરવાની માહિતી મળ્યા પછી બ્રોકરોએ શું કરવું પડશે તે અંગે પણ સંપૂર્ણ માળખું તૈયાર કરવું જોઈએ. દરેક બ્રોકરે તેના ગ્રાહકોને આ સુવિધા વિશે વિગતવાર માહિતી પણ આપવી જોઈએ. જેથી જ્યારે જરૂર પડે ત્યારે આવનારા સમયમાં તેનો શક્ય તેટલો ઉપયોગ કરી શકાય. સેબીનું આ પગલું ‘ઇઝ ઑફ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બાય ઇન્વેસ્ટર્સ’ પહેલ હેઠળ છે.
આ સુવિધા આ મહિનાથી શરૂ થશે
સેબીએ જણાવ્યું છે કે આ સુવિધા 1 જુલાઈ, 2024થી સ્વૈચ્છિક રીતે લાગુ કરવામાં આવશે. આ પ્રક્રિયા શરૂ કર્યા પછી, સ્ટોક એક્સચેન્જે 31 ઓગસ્ટ સુધીમાં ઉપરોક્ત સુવિધા અંગે નિયમનકારને અનુપાલન રિપોર્ટ સબમિટ કરવાનો રહેશે. જે રોકાણકારોને લાગે છે કે તેમને તેમના એકાઉન્ટ બ્લોક કરવાની જરૂર છે તેઓ આનો લાભ લઈ શકશે
સેબી આ અંગે સંપૂર્ણ માળખું તૈયાર કરવા માટે તમામ હિતધારકો પાસેથી પરામર્શ પણ માંગી રહી છે. પોલિસી હેઠળ, એક ફ્રેમવર્ક બનાવવામાં આવશે જેમાં રોકાણકાર તેના ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટને બ્લોક કરવા માટે અરજી કરી શકે છે. આમાં તે નક્કી કરવામાં આવશે કે કેટલા સમયમાં યુઝરની અરજી પર પ્રતિક્રિયા આપવી અને તેનું ડીમેટ એકાઉન્ટ બંધ કરવું જરૂરી છે. એકવાર ટ્રેડિંગ સભ્યને વપરાશકર્તા તરફથી વિનંતી પ્રાપ્ત થાય, તે તરત જ બંધ કરવાની જરૂર પડશે.
